内容合规监测
银行外汇业务合规与审慎经营评估内容出炉含2
发表时间:2021-10-23

  为进一步提高外汇管理水平,维护金融体系稳定,在经过公开征求意见后,根据外汇管理规定变化和调整情况,国家外汇管理局10月14日对外发布了《银行外汇业务合规与审慎经营评估内容》。

  《评估内容》自2021年银行外汇业务合规与审慎经营评估年度开始执行。按照惯例,银行的年度外汇业务合规与审慎经营评估是从当年的10月1日至此年的9月30日。

  2019年,外汇局将对银行执行的外汇管理规定情况考核转变为对银行外汇业务合规与审慎经营评估,并每年会调整评分标准。今年5月,外汇局修订起草了《银行外汇业务合规与审慎经营评估内容及评分标准(征求意见稿)》。

  根据新规,银行总行最终评估得分=合规经营评估指标得分×(100-本期评估最终确定的审慎经营评估指标分值)%+审慎经营评估指标得分。

  其中,合规经营评估是从国际收支、经常项目、资本项目、管理检查、科技管理、内控评价6个方面进行评估。审慎经营评估的对象为各家银行的总行,包括了常规稳健性指标和非常规平衡性指标。

  具体来说,国际收支的考核指标包括了银行结售汇及银行卡管理情况 、 国际收支统计申报情况 以及银行内部绩效考核指标设置情况三个方面。

  经常项目则涵盖了5个方面:政策宣传、传导和执行情况 ;货物贸易外汇收支业务办理情况; 服务贸易、初次收入、二次收入外汇业务办理情况 ; 个人外汇业务及外币现钞存取、携带相关业务办理情况 ; 保险公司、支付机构外汇业务办理情况 。

  资本项目的评估则涵盖了6个方面: 全口径跨境融资宏观审慎政策执行情况;证券投资外汇业务办理情况 ; 直接投资项下外汇业务办理情况;外债和跨境担保业务办理情况;跨国公司外汇业务办理情况;资本项目数据申报情况。

  检查管理则涵盖了现场检查违规及违规整改落实情况和外汇反洗钱规定执行情况。

  审慎经营评估中,常规稳健性指标包括离岸转手买卖收支偏离度、银行90天以上贸易融资比重 、内保外贷履约率、外汇套保比率、外汇流动性覆盖率和外汇净稳定资金比例,其中最后一项指标暂不启用;非常规平衡性指标则包括了银行结售汇差额比率变动、银行代客涉外收付款差额比率变动和银行对外外汇净负债比率变动三项。



友情链接:

ScanV,MAX,是一款对企事业单位业务系统全生命周期,持续性,多维度监测的新一代云监测产品,为客户提供业务系统脆弱性监测,安全事件监测,业务系统资产发现,可用性监测,内容合规监测等多项监测能力,帮助客户全面掌握业务系统风险态势。